遠(yuǎn)離虛擬貨幣，謹(jǐn)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
近期，“XX幣”“XX豆”等形式的虛擬貨幣大量涌現(xiàn)，投機(jī)炒作盛行，涉嫌從事非法金融活動(dòng)。這種“炒幣”行為既嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，又滋生了賭博、詐騙、非法集資、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院相關(guān)決策部署，保護(hù)廣大投資者合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣交易行為及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)。
認(rèn)清虛擬貨幣交易的本質(zhì)屬性，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
（一）什么是虛擬貨幣？
中國(guó)人民銀行指出：“虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性和強(qiáng)制性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。諸如比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)型、使用加密技術(shù)及分布式賬戶(hù)或類(lèi)似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)?！庇纱丝梢?jiàn)，虛擬貨幣不是真正意義上的貨幣。
虛擬貨幣相關(guān)交易活動(dòng)均為非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締，對(duì)于開(kāi)展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
（二）虛擬貨幣交易中的投資風(fēng)險(xiǎn)
不法分子披著“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“數(shù)字資產(chǎn)”的“外衣”，打著“投資返利”“保本保收益”的旗號(hào)，誘騙投資者購(gòu)買(mǎi)“XX幣”“XX豆”等形式的虛擬貨幣，借機(jī)吸收資金，名為投資，實(shí)為“非法集資、傳銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙等犯罪活動(dòng)”，這些行為嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)秩序。
參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在極大的風(fēng)險(xiǎn)，任何個(gè)人或組織投資虛擬貨幣，從事虛擬貨幣相關(guān)交易的行為均不受法律保護(hù)，由此引發(fā)的損失將由投資者自行承擔(dān)。若相關(guān)行為情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌擾亂經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)秩序的，還會(huì)承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。
警惕虛擬貨幣洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
近兩年，國(guó)家嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪，“斷卡行動(dòng)”取得顯著成效，沉重打擊了犯罪分子的傳統(tǒng)洗錢(qián)渠道?！俺磶拧崩顺币鹆讼村X(qián)犯罪分子的注意，他們開(kāi)始轉(zhuǎn)向運(yùn)用虛擬貨幣渠道進(jìn)行洗錢(qián)。
從事洗錢(qián)活動(dòng)的犯罪分子會(huì)組織大量底層洗錢(qián)人員，這些洗錢(qián)人員通過(guò)買(mǎi)卡、借卡等多渠道獲取大量銀行卡。犯罪分子再間接利用底層洗錢(qián)人員所控制的銀行卡賬戶(hù)，在虛擬貨幣平臺(tái)中購(gòu)買(mǎi)大量虛擬貨幣。之后，犯罪分子通過(guò)將虛擬貨幣轉(zhuǎn)至指定的虛擬錢(qián)包、售出、提現(xiàn)等一系列流程，從而成功將黑錢(qián)“洗白”。
“你凝望深淵時(shí)，深淵也在凝望著你”，你盯著虛擬貨幣的紅利，犯罪分子也許已將你變?yōu)樗麄兊南村X(qián)工具。
廣大群眾應(yīng)充分認(rèn)識(shí)虛擬貨幣交易不受法律保護(hù)的本質(zhì)特征，樹(shù)立自我保護(hù)意識(shí)，打消僥幸心理，理性投資，管好個(gè)人的錢(qián)袋子、銀行卡。
來(lái) 源：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行
原標(biāo)題：《遠(yuǎn)離虛擬貨幣，謹(jǐn)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》
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