留學(xué)生換匯需謹(jǐn)慎，哪些行為涉嫌“洗錢”?
在很多國家，私下?lián)Q匯與“洗錢罪”關(guān)聯(lián)密切，因為你無法確定換取的現(xiàn)金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那么你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業(yè)等渠道用出去，就等于“洗錢”。相關(guān)案件偵破后，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。
律師呼吁海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務(wù)必通過正規(guī)、合法途徑換匯。不少僑領(lǐng)和留學(xué)生表示，華人換匯網(wǎng)站、微信群相當(dāng)常見，新移民、新留學(xué)生的需求尤其明顯。
哪些行為涉嫌“洗黑錢”?
貪小便宜吃大虧，一些我們習(xí)以為常的行為，在很多國家存在“洗錢”犯罪的風(fēng)險：
隨身攜帶大量現(xiàn)金，且對現(xiàn)金來源無法給出合理解釋。
自己在海外開設(shè)銀行賬戶，親友轉(zhuǎn)賬過來，想借此買房，且未說明資金來源。
作為老板，用現(xiàn)金發(fā)工資，不通過銀行賬戶，員工拿了現(xiàn)金去消費可被認(rèn)定為公司洗錢。
從事代購?fù)枰罅楷F(xiàn)金，有人在當(dāng)?shù)卣胰怂较聯(lián)Q匯，但不了解現(xiàn)金來源。
在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法，拿到相關(guān)牌照才能從事金融服務(wù)。
微信換匯騙子的特征一般如下：
1、以實時匯率或低于實時匯率的誘人條件換匯。有些人通過非法途徑得來的錢財，通過留學(xué)生的賬戶以低于市場價格的匯率進(jìn)行中轉(zhuǎn)。同時利用的就是很多留學(xué)生為了節(jié)約錢，貪小便宜的心理，抓住了這個弱點進(jìn)行行騙。而且私人換匯到賬比正規(guī)途徑快，同時還省去了高額的手續(xù)費。一旦被騙，只會給大家留下慘痛的教訓(xùn)。。。
有些以現(xiàn)金為主的企業(yè)為了逃避稅收，會把一部分現(xiàn)金定期通過留學(xué)生賬戶裝換成外幣，從而達(dá)到避稅的效果。偷稅漏稅本身也是違法的。
2、堅決堅持先付人民幣;
3、隨隨便便給你看自己的ID證件(假的);
4、有時定位和他口中所述的所在地不一樣;比如說自己不在倫敦已經(jīng)回國了，所以只能用轉(zhuǎn)賬的方式來換匯。
5、朋友圈里你能看到的信息很少，而在這些能看到的信息里總會出現(xiàn)一輛豪車，來營造一種對方本身不缺錢，根本不會騙換匯這么點錢，然而誰知道這全都是騙子制造出來的假象。
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