近期，掃黑除惡主題劇
《狂飆》熱播引發(fā)全民熱議。
該劇講述了以刑警安欣為代表的
政法隊伍和以高啟強為代表的黑惡勢力
進行長達20年生死搏斗的故事。
下面就緊跟小編的步伐，
觀劇的同時一起
get劇中的反洗錢小知識吧！
場面一：黑社會性質(zhì)組織犯罪擾亂社會秩序
剖析相關(guān)犯罪手法
以徐江為首的京海市黑勢力組織，表面上經(jīng)營著白金瀚會所，實際上從事黑社會性質(zhì)有組織犯罪，借著公職人員“保護傘”的庇護，在京海市欺行霸市、無惡不作，犯下了殺人、組織賣淫、販毒、收保護費等諸多惡劣犯罪事實。
反洗錢小貼士
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什么是“有組織犯罪”？
有組織犯罪是指《刑法》第二百九十四條規(guī)定的，組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織犯罪，以及黑社會性質(zhì)組織、惡勢力組織實施的犯罪。
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《反有組織犯罪法》
出臺的意義
有組織犯罪危及到社會公眾的人身財產(chǎn)安全，影響了正常的社會秩序及經(jīng)濟秩序。當(dāng)前，掃黑除惡斗爭已進入常態(tài)化，為預(yù)防和懲治有組織犯罪，我國于2021年12月出臺了《中華人民共和國反有組織犯罪法》，不僅是對既有防治有組織犯罪實踐經(jīng)驗的系統(tǒng)總結(jié)，更是遏制有組織犯罪滋生，確保掃黑除惡有法可依，在法治軌道上推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要舉措。
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發(fā)現(xiàn)有組織犯罪應(yīng)舉報
國家鼓勵單位和個人舉報有組織犯罪，依法對協(xié)助、配合反有組織犯罪工作的單位和個人給予保護。對舉報有組織犯罪或者在反有組織犯罪工作中作出突出貢獻的單位和個人，按照國家有關(guān)規(guī)定給予表彰、獎勵。
有組織犯罪的表現(xiàn)形式多樣，大家千萬不要覺得它離您的生活很遠。如遇到相關(guān)情況，可在中央政法委12337智能化舉報平臺的涉黑涉惡問題線索舉報通道進行舉報。
場面二：“套路貸”里套路深
剖析相關(guān)犯罪手法
受害人石磊因公司周轉(zhuǎn)困難向銀行申請貸款，而貸款遲遲批不下來，銀行信貸部蔡經(jīng)理建議石磊找唐小龍借錢周轉(zhuǎn)一下。雖合同起貸時間長、利息高，但是石磊迫于急用資金，只好跟唐小龍簽訂了借款合同。然而銀行信貸經(jīng)理早與唐小龍狼狽為奸，唐小龍以轉(zhuǎn)貸牟利為目的套取金融機構(gòu)信貸資金，信貸經(jīng)理通過故意設(shè)置審批障礙、延長審批周期等方式拖延石磊的貸款審批、放款流程，致使石磊陷入了“套路貸”的巨坑無法自拔。
反洗錢小貼士
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什么是套路貸？
套路貸是指以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物的相關(guān)違法犯罪活動。
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套路貸常見的形式有哪些？
制造民間借貸假像。通常以“小額貸款公司”等名義對外招攬客戶，以“違約金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”“陰陽合同”等明顯不利于被害人的合同。
形成資金走賬流水的假證據(jù)。按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，留下資金流水痕跡。借方實際到手的借款并非上述虛高金額。
故意制造違約。設(shè)置違約陷阱或還款障礙迫使對方違約，強求借款人全額償還數(shù)倍于本金的虛增債務(wù)。
層層轉(zhuǎn)單壘高借款金額。借款人無力償還時，會被安排與其他小額貸款公司簽訂數(shù)額更高的“新借款合同”，不斷壘高“債務(wù)”。
軟硬兼施惡意討債。借款人無力償還后，會采取暴力催收的方式，達到非法占有借款人財產(chǎn)的目的。
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如何防范“套路貸”的風(fēng)險？
選擇合法正規(guī)的借款途徑，不要輕信“低利息”“高額度”“免審核”的虛假廣告宣傳。
了解貸款產(chǎn)品信息及相關(guān)風(fēng)險。簽訂貸款合同時，要對容易引起糾紛的還款時間、支付方式、利息等進行清晰明確的規(guī)定。如發(fā)現(xiàn)存在顯失公正的格式化不平等條款，應(yīng)拒絕簽字，并提出交涉、要求修改。
如不幸陷入“套路貸”騙局，應(yīng)立即報警，并收集好被騙的線索和證據(jù)。
場面三：利用“高價白酒”交易洗錢終暴露
剖析相關(guān)犯罪手法
唐小龍為了給其高利貸業(yè)務(wù)披上合法的“外衣”，低價收購了一家快倒閉的白酒廠，開設(shè)網(wǎng)店讓欠款人“自愿”購買高溢價的白酒產(chǎn)品來償還高利貸中超過合法利息的“非法利息”,以合法交易表象來“洗白”高利貸非法所得。最終，唐小龍受到了嚴(yán)厲的法律懲罰。
反洗錢小貼士
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什么是“洗錢罪”？
根據(jù)《刑法》第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪是為掩飾、隱瞞毒品、黑社會性質(zhì)組織、恐怖活動、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益實施的犯罪。
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典型洗錢行為的手法有哪些？
提供資金賬戶；
將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券；
通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金；
跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)；
以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。
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如何防范洗錢犯罪？
您可能認(rèn)為只有電視劇中做“大買賣”的人才會涉及洗錢，洗錢跟咱們小老百姓沾不上邊。其實不然，各種洗錢行為就隱藏在我們身邊。
做到以下“六點”，用點滴行動助力反洗錢：
選擇安全可靠的金融機構(gòu)。
主動配合反洗錢義務(wù)機構(gòu)進行身份識別。
不要出租或出借身份證件。
不要出租或出借銀行賬戶、銀行卡和收付款二維碼。
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
舉報洗錢活動，維護社會公平正義。
打擊治理洗錢違法犯罪工作是一項長期持久戰(zhàn)，希望廣大群眾不斷增強反洗錢意識，群策群力共同防范，切實讓“贓款”無處可藏。
資料來源：中國人民銀行福州中支微信公眾號