反洗錢(qián)宣傳系列活動(dòng)集錦｜⑩警惕虛擬貨幣洗錢(qián) 保護(hù)自身資金安全
時(shí)間：2023-03-23
近年來(lái)，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行，擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生了非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。本期讓我們共同了解虛擬貨幣及其相關(guān)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
一、虛擬貨幣受法律保護(hù)嗎？
2021年5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確表示，金融機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。
2021年9月15日，中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等十部委發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》。進(jìn)一步明確：
l 虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位
l 虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)
l 境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)
l 參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)
二、虛擬貨幣是如何洗錢(qián)的？
虛擬貨幣作為新型交易媒介，存在匿名性、交易追蹤難、全球流通、交易后不可撤銷(xiāo)等特點(diǎn)，因此逐漸被犯罪分子利用并淪為洗錢(qián)工具。犯罪分子還會(huì)假借虛擬貨幣投資之名而滋生電信詐騙、非法集資、傳銷(xiāo)等違法犯罪。
第一步：犯罪團(tuán)伙將非法所得購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣。
第二步：利用虛擬貨幣的匿名性進(jìn)行復(fù)雜交易，從而掩蓋犯罪所得的來(lái)源。
第三步：“清洗”后的虛擬貨幣在境外交易所或境內(nèi)私下交易中變現(xiàn)，完成洗錢(qián)操作。
三、虛擬貨幣洗錢(qián)案例
2021年，甘肅省白銀市景泰縣公安局破獲了一起利用虛擬貨幣洗錢(qián)案件。報(bào)道顯示，吳某等人未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，自行搭建“YunSM”數(shù)字鏈平臺(tái)，對(duì)外宣稱其理財(cái)產(chǎn)品可獲得高額收益，騙取8萬(wàn)多名社會(huì)公眾投資，金額約2600余萬(wàn)元。
同時(shí)，吳某等人為掩飾隱瞞犯罪所得，利用發(fā)展的“聯(lián)創(chuàng)者”賬戶將犯罪所得通過(guò)虛擬貨幣交易平臺(tái)轉(zhuǎn)化為泰達(dá)幣等虛擬貨幣，從而完成非法資金清洗。最終，吳某等人以集資詐騙罪、洗錢(qián)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被依法判決。
四、如何防范虛擬貨幣洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)？
資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行蘭州中支微信公告號(hào)