洗錢(qián)手法之“凍結(jié)之殤”
——抵制“地下錢(qián)莊”交易，保護(hù)外匯金融秩序
隨著全球化經(jīng)濟(jì)和信息化科技的高速發(fā)展，從事非法匯兌的不法分子層出不窮，作案手段不斷翻新。非法資金借道“地下錢(qián)莊”進(jìn)行轉(zhuǎn)移，而許多做外貿(mào)生意又不想通過(guò)正規(guī)渠道兌換外幣的企業(yè)和個(gè)人，成為了“地下錢(qián)莊”的“幫兇”和“受害者”。例如“地下錢(qián)莊”與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子或網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪分子合作，將從國(guó)內(nèi)騙來(lái)的黑錢(qián)披上“貨款”的白色外衣，干凈抽離，流入外貿(mào)商戶的賬戶中，這一波操作給外貿(mào)商戶帶來(lái)的不僅有收到的貨款，更有漫漫“解凍”之路和苦澀的涉訴之難。
“地下錢(qián)莊”是游離在金融監(jiān)管之外的非法組織，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，同時(shí)成為洗錢(qián)犯罪的“溫床”，造成大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管之外，助長(zhǎng)非法集資、貪污腐敗、走私、毒品等犯罪活動(dòng)?！缎谭ㄐ拚甘弧窞榇驌簟暗叵洛X(qián)莊”洗錢(qián)犯罪，在洗錢(qián)行為的規(guī)定中專門(mén)增設(shè)了“通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”等條文；任何企業(yè)和個(gè)人，一旦被查出與地下錢(qián)莊發(fā)生交易，將受到公安部門(mén)的調(diào)查和外匯管理部門(mén)的行政處罰。
在此，鄭重提示大家，要將合法經(jīng)營(yíng)進(jìn)行到底，選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制任何形式的“地下錢(qián)莊”交易，守住法律底線，才能守好您的“錢(qián)袋子”。
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