10月27日，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布了《FATF標(biāo)準(zhǔn)負(fù)面影響第一階段報(bào)告摘要》，從去風(fēng)險(xiǎn)化、金融排斥、抑制非營(yíng)利組織發(fā)展和影響正當(dāng)程序及權(quán)利等四個(gè)方面分析FATF標(biāo)準(zhǔn)不當(dāng)實(shí)施可能造成的負(fù)面影響。
一是去風(fēng)險(xiǎn)化。去風(fēng)險(xiǎn)化可能導(dǎo)致支付成本上升，對(duì)經(jīng)濟(jì)體量較小、新興市場(chǎng)以及沖突地區(qū)的影響更明顯。去風(fēng)險(xiǎn)化原因復(fù)雜，如對(duì)FATF標(biāo)準(zhǔn)的不當(dāng)實(shí)施、未采取風(fēng)險(xiǎn)為本措施等。報(bào)告建議FATF提供更明晰的指引，監(jiān)管部門采取正確的風(fēng)險(xiǎn)為本措施。
二是金融排斥。造成金融排斥的原因包括國(guó)家或行業(yè)層面對(duì)FATF標(biāo)準(zhǔn)的不當(dāng)實(shí)施，或國(guó)家對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的理解不足。
三是抑制非營(yíng)利組織發(fā)展。2016年FATF修訂建議8，明確只有特定類型的非營(yíng)利組織才會(huì)受到監(jiān)管，但FATF評(píng)估結(jié)果表明，有的國(guó)家尚未開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也未實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管。
四是影響正當(dāng)程序和程序性權(quán)利，如預(yù)防和打擊措施、恐怖融資調(diào)查和起訴以及資產(chǎn)凍結(jié)等方面的負(fù)面影響。
下一階段，FATF將繼續(xù)研究采取積極措施緩解負(fù)面影響，如發(fā)布指引和最佳實(shí)踐、開展培訓(xùn)等。
（報(bào)告原文參見：https://www.fatf-gafi.org/publications/financialinclusionandnpoissues/documents/unintended-consequences-project.html）