去年10月，湖南一位股民向上海證監(jiān)局舉報，“上海鑫諾信息咨詢有限責(zé)任公司”通過互聯(lián)網(wǎng)以證券咨詢手續(xù)費、保證金的名義，騙去他6萬多元錢后人間蒸發(fā)。
據(jù)該股民提供的材料和監(jiān)管部門的調(diào)查，“鑫諾公司”的詐騙行為是一起較典型的網(wǎng)絡(luò)非法證券咨詢活動。其典型手法，一是自吹自擂，漫天說謊。該公司在網(wǎng)站上自稱：鑫諾信息咨詢公司，簡稱“漲停風(fēng)暴”，2000年經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立，2001年在上海正式開業(yè)，注冊資本1000萬元，經(jīng)過5次增資擴股，目前注冊資本為22億元，并更名為漲停風(fēng)暴有限責(zé)任公司，在全國有近50家營業(yè)網(wǎng)點，是中國證監(jiān)會首批批準(zhǔn)的綜合類券商之一，經(jīng)證監(jiān)會評審?fù)ㄟ^獲得創(chuàng)新試點資格，在深交所對全國126家證券公司指標(biāo)排名中，2004年總資產(chǎn)居第8位，凈資產(chǎn)和凈資本均居第3位。網(wǎng)站上還偽造了證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。二是利用網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)代電信手段進行異地詐騙。鑫諾公司在網(wǎng)站上自稱經(jīng)營地址為上海羅店開發(fā)區(qū)市南路087號A807，并先后提供了021—61506249、021—51870781等上海地區(qū)的電話號碼。但據(jù)調(diào)查人員暗訪，接電話者均為閩南口音，是利用了電信一號通業(yè)務(wù)，在一個上海本地號碼下面下掛了許多外地電話。
經(jīng)上海證監(jiān)局調(diào)查，“鑫諾信息”并未進行過工商注冊登記，也未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)。目前公司電話及業(yè)務(wù)人員手機均已關(guān)機、停機或注銷，固定電話由于是一號通業(yè)務(wù)，無法確定其所在地址，網(wǎng)址也已無法打開。經(jīng)上海公安部門證實，該公司網(wǎng)站提供的地址根本不存在。另外，調(diào)查人員對投資者舉報信中提供的該公司3個收款賬號（為建行和工行的個人銀行卡賬號）進行查證，發(fā)現(xiàn)這些賬號均開立于福建省廈門市。監(jiān)管部門判斷，所謂上海鑫諾信息咨詢有限責(zé)任公司，是一些不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)從事詐騙活動的平臺。
非法證券活動花樣翻新投資者謹(jǐn)防陷阱
今年以來，隨著股市的下跌，非法證券活動更顯猖獗。新型非法證券活動“五個轉(zhuǎn)變”
轉(zhuǎn)變一：經(jīng)營多樣化。由于近期股市的持續(xù)低迷，非法代客炒股理財、非法提供信息咨詢類活動浮出水面。2007年下半年后，隨著股市復(fù)蘇，以及各級職能部門不斷加大對非法中介股權(quán)案件的打擊力度，許多非法中介企業(yè)的業(yè)務(wù)由原來的代理認(rèn)購未上市公司股票為主轉(zhuǎn)變到以從事證券投資咨詢?yōu)橹?。其手法多為以提供股市信息、投資咨詢服務(wù)、指導(dǎo)幫助炒股為名，向股民收取管理費、信息費、保證金等。
轉(zhuǎn)變二：客戶全國化。以往從事非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的公司大多以招募會員的形式，以提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)為名，非法為股民代理購買未上市公司股票，客戶多為本地特定群體。2007年以來，此類公司雇請業(yè)務(wù)員，通過打電話、發(fā)短信、互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布消息等方式，聯(lián)系全國各地的投資者，客戶不特定。
轉(zhuǎn)變?nèi)骸肮尽边`法化。以往從事非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的公司大多有工商注冊登記、營業(yè)執(zhí)照，只是未經(jīng)證券主管部門批準(zhǔn)，不具有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的資格。而現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)一些所謂“公司”，并未經(jīng)工商注冊登記，沒有任何經(jīng)營證照，即招收員工、對外營業(yè)，辦公場所大多臨時租用出租房；更有甚者只身在網(wǎng)上發(fā)布信息代客咨詢理財。
轉(zhuǎn)變四：手法詐騙化。以往從事非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的公司，內(nèi)部有相對健全的財務(wù)制度和較為完善的財務(wù)登記資料，旨在賺取一定數(shù)額的咨詢費、手續(xù)費，一般不會將客戶資金挪作他用或占為己有。去年出現(xiàn)的一些“公司”，開始便要求股民匯入“信息費”，才提供所謂的內(nèi)幕信息。公司收入由負(fù)責(zé)人掌控，經(jīng)營活動一旦難以維系，負(fù)責(zé)人極可能攜款潛逃。隨著代客理財?shù)挠萦?，有公司甚至打著“保贏不虧”的旗號進行詐騙活動，主要以網(wǎng)上發(fā)布廣告、打電話、發(fā)傳真等方式謊稱能介紹優(yōu)質(zhì)股票或代客炒股，一旦錢款到手便立即蒸發(fā)，投資者血本無歸。
轉(zhuǎn)變五：名目誘惑化?，F(xiàn)違法企業(yè)多將辦公場所設(shè)在高檔商務(wù)樓內(nèi)，裝修考究。在招攬業(yè)務(wù)時，工作人員往往巧立名目，大肆吹噓公司水平超強，可獲取內(nèi)幕信息保證獲得較高收益，以取得客戶信任。部分公司還通過冒用知名投資公司名義、使用與知名公司相近的企業(yè)名稱、利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假的公司辦公地址等方式蒙蔽投資者。
非法證券活動涉及人數(shù)眾多，公司蔓延速度快、易反復(fù)，推銷方式日趨形成市場化模式，危害巨大。由于被騙投資者主要為中老年人和婦女，其投資款主要是家庭積蓄和養(yǎng)老金，風(fēng)險承受能力弱。當(dāng)不法分子達(dá)到非法牟利目的后，卷走資金，迅速隱匿，使投資者損失巨大。另外，投資者的增加使民間借貸過多，地下錢莊流入資金顯著增加，極易引發(fā)討債等一系列問題，社會不穩(wěn)定因素增加，從而引發(fā)社會矛盾。
公安機關(guān)提出6條建議
公安機關(guān)呼吁投資者需提高自身對非法證券活動的判斷能力和防范意識，要有自我保護意識，在投資咨詢過程中，要注意以下幾點：
1、中小投資者要有正確的投資理財觀念和風(fēng)險意識，不輕信所謂“內(nèi)部消息”、“解套翻本”和“高額回報率”，不能抱“貪小”、“天上掉餡餅”等幻想，用良好的心態(tài)對待盈虧，用法制意識維護自己的合法權(quán)益。
2、中小投資者不輕易相信任何可疑網(wǎng)站、陌生電話、手機短信發(fā)來的投資理財廣告，不隨便泄漏自己的家庭、身份及財務(wù)等相關(guān)基本資料信息。
3、有證券投資咨詢和委托炒股意向的中小投資者，請先到網(wǎng)上搜索，或電詢證券監(jiān)管機構(gòu)，核實所托公司是否合法注冊、是否有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的資質(zhì)后再作定奪。
4、建議投資者走安全途徑，到正規(guī)的、合法的證券機構(gòu)辦理相關(guān)證券投資咨詢和委托投資手續(xù)。
5、如發(fā)現(xiàn)有不良苗頭或者有犯罪嫌疑時，要及時向有管轄權(quán)的公安機關(guān)報案，切不能因僥幸心理而錯失公安機關(guān)偵查破案良機。
6、中小投資者要多注意官方和新聞媒體的正確提示，引導(dǎo)自己合法有序地進行投資咨詢。
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