一、什么是非法證券投資咨詢？
非法證券投資咨詢，是指有關(guān)公司或個(gè)人未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
二、非法證券投資咨詢有什么特征？
非法證券投資咨詢活動(dòng)具有以下幾個(gè)方面的特征：
1、非法證券投資咨詢未取得行業(yè)主管部門(mén)（證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)，即未取得證監(jiān)會(huì)的批文，缺少行政審批的法定程序?！蹲C券法》第一百二十二條規(guī)定：“未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)?！睉?yīng)當(dāng)獲得批準(zhǔn)的不僅僅是從事投資咨詢的公司，還包括從事投資咨詢的個(gè)人，兩者缺一不可，否則都應(yīng)當(dāng)視為非法證券投資咨詢行為。在我們的生活中，可能出現(xiàn)具有證券投資咨詢資格的分析師在未經(jīng)批準(zhǔn)的公司從事證券投資咨詢活動(dòng)，這種情況仍然是非法證券投資咨詢活動(dòng)。
2、非法證券投資咨詢?yōu)橛袃數(shù)慕?jīng)營(yíng)行為。從事非法證券投資咨詢的公司或個(gè)人，往往以推薦股票為名，向投資者收取會(huì)員費(fèi)、保證金、咨詢費(fèi)等，或者約定從獲取的利益中分成的方式向客戶收取費(fèi)用，是一種典型的經(jīng)營(yíng)行為。另按照國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2006〕99號(hào)）的有關(guān)規(guī)定：“嚴(yán)禁非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。股票承銷(xiāo)、經(jīng)紀(jì)（代理買(mǎi)賣(mài)）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)?！币試?guó)家規(guī)定的形式明確了證券投資咨詢是一種經(jīng)營(yíng)行為。
三、非法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)主要使用哪些手法誘騙投資者上當(dāng)？
1、通過(guò)建立網(wǎng)站、博客、QQ群、微博、微信等招收會(huì)員推薦股票，目的是招收會(huì)員，收取會(huì)費(fèi)。不少上網(wǎng)的證券投資者都有這樣的經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)常會(huì)在一些博客或論壇上看到某人自稱“股神”、“薦股專家”，有的博客、微博、微信發(fā)文聲稱，只要加入成為會(huì)員，就可以獲取具體信息；有的門(mén)戶網(wǎng)站出現(xiàn)招募廣告，聲稱只要成為會(huì)員，就保證收益達(dá)到相當(dāng)水平；有的網(wǎng)站聲稱代客炒股，收益分成。
2、以出售炒股軟件為名實(shí)施非法證券咨詢。普遍采取的方式是，在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，或者采取打電話、發(fā)傳單的方式宣傳公司的炒股軟件能夠給投資者帶來(lái)高收益回報(bào)且操作簡(jiǎn)單。同時(shí)，在網(wǎng)站上設(shè)立免費(fèi)業(yè)務(wù)對(duì)客戶持股情況進(jìn)行分析。當(dāng)?shù)弥顿Y者的電話號(hào)碼（只要投資者打了熱線電話，電腦會(huì)將電話號(hào)碼記下來(lái)）后，公司客戶代表會(huì)不厭其煩地和投資者進(jìn)行聯(lián)系，了解投資者投資規(guī)模等信息并向投資者推薦炒股軟件。當(dāng)投資者按照炒股軟件投資失敗，向公司投訴并要求退款時(shí)，公司人員則稱投資者交的錢(qián)只是軟件使用費(fèi)，再交幾萬(wàn)元加入公司某總經(jīng)理的專案小組就能得到公司專家一對(duì)一的指導(dǎo)。若投資者參加了“指導(dǎo)”仍未賺到錢(qián)而投訴時(shí)，公司人員再推新的“總經(jīng)理”以參與操作某只股票為名繼續(xù)行騙。有的大肆吹噓炒股軟件的神奇功能，但在后續(xù)服務(wù)中又為客戶推薦個(gè)股、分析大盤(pán)行情等，所謂炒股軟件只不過(guò)是掩人耳目的手段，本質(zhì)上仍是非法證券咨詢活動(dòng)。
3、以代客理財(cái)?shù)拿x從事非法證券咨詢。不法分子往往宣稱推出了新的理財(cái)方式，會(huì)員無(wú)須繳納會(huì)員費(fèi)，只要將自己的股票代碼及交易密碼告知公司的業(yè)務(wù)員，公司就可代會(huì)員進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)，盈利后按約定的比例收取咨詢費(fèi)用。另外一種方式就是與投資者簽訂協(xié)議，由公司向投資者推薦股票，投資者自行操作，盈利后按約定的比例收取咨詢費(fèi)用。
4、以私募基金之名從事非法證券咨詢業(yè)務(wù)。不法分子先在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，并組織人員搜集各大媒體公開(kāi)的股票研究報(bào)告信息，同時(shí)在網(wǎng)站上設(shè)立股票行情即時(shí)分析業(yè)務(wù)吸引股票投資者。然后隨機(jī)給投資者打電話，稱是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司為廣大股票投資者提供免費(fèi)證券咨詢服務(wù)。通過(guò)電話得知所聯(lián)系的投資者有意愿獲得證券咨詢服務(wù)后，就反復(fù)向投資者推薦股票，收取服務(wù)費(fèi)。
5、以證券投資講座、培訓(xùn)會(huì)、研究報(bào)告會(huì)等現(xiàn)場(chǎng)宣講方式為名從事非法證券咨詢活動(dòng)。這類(lèi)非法證券咨詢活動(dòng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、散發(fā)傳單等方式發(fā)布有關(guān)講座會(huì)議信息，以增強(qiáng)投資者投資專業(yè)知識(shí)為名，在宣講的過(guò)程中以騙取投資者信任，將其招收為會(huì)員，收取會(huì)員費(fèi)并推薦股票。
四、投資者應(yīng)當(dāng)如何防范非法證券投資咨詢活動(dòng)，避免上當(dāng)受騙？
1、中小投資者要有正確的投資理財(cái)觀念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不輕信所謂“內(nèi)部消息”、“解套翻本”和“高額回報(bào)率”，不能抱“貪小”、“天上掉餡餅”等幻想，用良好的心態(tài)對(duì)待盈虧，用法制意識(shí)維護(hù)自己的合法權(quán)益。
2、中小投資者不輕易相信任何可疑網(wǎng)站、陌生電話、手機(jī)短信發(fā)來(lái)的投資理財(cái)廣告，不隨便泄漏自己的家庭、身份及財(cái)務(wù)等相關(guān)基本資料信息。
3、有證券投資咨詢和委托炒股意向的中小投資者，請(qǐng)先到網(wǎng)上搜索，或電詢證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，核實(shí)所托公司是否合法注冊(cè)、是否有經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的資質(zhì)后再作定奪。
4、建議投資者走安全途徑，到正規(guī)的、合法的證券機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)證券投資咨詢和委托投資手續(xù)。
5、如發(fā)現(xiàn)有不良苗頭或者有犯罪嫌疑時(shí)，要及時(shí)撥打反信息詐騙咨詢專線0755-81234567咨詢、報(bào)案，或及時(shí)向有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)報(bào)案，切不能因僥幸心理而錯(cuò)失公安機(jī)關(guān)偵查破案良機(jī)。
6、中小投資者要多注意官方和新聞媒體的正確提示，加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，提高證券投資業(yè)務(wù)素質(zhì)，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)，避免上當(dāng)受騙后遭受損失難以追回，引導(dǎo)自己合法有序地進(jìn)行投資咨詢。
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